Description
PROGRAMME DE FORMATION OPTIMISER SON PATRIMOINE ET PROTÉGER LES SIENS - ACCULTURATION
1°) Objectifs pédagogiques de la formation
A quelque point que vous soyez de votre vie :
– en phase de constitution de votre famille et/ou de début d’activité professionnelle,
– engagé(e) dans le développement de votre famille et de votre carrière professionnelle,
– parvenu(e) à maturité familiale et professionnelle,
– proche du terme de votre vie professionnelle ou
– en vie longue à la retraite…
…Vous avez intérêt à vous préoccuper de l’optimisation de votre patrimoine et de la protection des vôtres en vous demandant quels sont vos objectifs de niveau de vie et de couverture des risques de la vie.
Mieux, vous devez concrétiser cette optimisation et cette protection par une série d’actes d’épargne, d’investissement, de prises d’assurances, cohérents dans le temps de cette vie.
Dit autrement, à quelque point que vous soyez de votre trajectoire de vie, il vaut la peine, il est toujours temps, de « planifier votre futur financier » sur la base de vos objectifs et besoins et de mettre en œuvre les plans financiers échafaudés.
C’est en tout cas, nous l’espérons, ce que vous penserez à l’issue de la lecture des pages qui suivent.
A l’issue de la formation, l’apprenant sera capable :
- de construire son patrimoine
- d'Optimiser son patrimoine
- de protéger les siens et soi-même
2°) Prérequis
Aucun prérequis.
3°) Public cible
Cette formation s’adresse :
- Aux sportifs
- Aux anciens sportifs
- A toute personne intéressée par l'optimisation de son patrimoine et la protection des siens
4°) Contenu de la formation
I. DEROULER UNE ACTION DE CONSEIL PAS A PAS EN TRAITANT UN CAS PRATIQUE
1. Etablir un bilan de la situation des personnes, du patrimoine (des actifs nets) et des assurances de sa famille
2. Expliciter ses objectifs financiers/patrimoniaux sur l’horizon de la vie future – ou « horizon d’optimisation »
3. Se faire une idée du budget de fonctionnement de la famille à l’instant t0 et autant que possible pour les années futures
4. Spécifier les objectifs (les projets) pour la réalisation desquels on souhaite épargner et investir l’année qui vient et dans les périodes suivantes
5. Définir un plan d’investissements/désinvestissements et les tableaux de financement qui vont avec, sur l’horizon d’optimisation
6. Analyser les risques personnels encourus par les membres de sa famille et les protections dont ils bénéficient à titre obligatoire, et mettre en place des protections assurantielles surcomplémentaires
7. Arrêter des choix d’investissement et d’assurances sur tout ou partie de l’horizon d’optimisation et les mettre en œuvre
8. Définir et mettre en œuvre un processus de suivi de la situation familiale et d’examen périodique de ses objectifs financiers/patrimoniaux
II. PRENDRE CONNAISSANCE DES ELEMENTS DU PATRIMOINE
1. Le vocabulaire de la gestion de patrimoine
2. Les actifs financiers
3. Les actifs immobiliers
4. les actifs mobiliers
5. les actifs professionnels
III. PRENDRE CONNAISSANCE DES ELEMENTS DE LA PROTECTION DE SON PATRIMOINE ET DES SIENS
1. Le vocabulaire de la protection des personnes de la famille
2. La protection sociale via l’adhésion obligatoire à des régimes de base
3. La protection sociale face aux risques de perte de l’emploi, de défaut de logement et d’exclusion sociale
4. Les contrats d’assurance surcomplémentaire santé
5. Les contrats d’assurance surcomplémentaire prévoyance
6. Les contrats d’assurance décès
7. La garantie des accidents de la vie (GAV)
8. Les contrats d’assurance dépendance
IV. SUIVRE LE TRAITEMENT D’UN CAS DE GESTION DU PATRIMOINE ET DE LA PROTECTION D’UNE FAMILLE DE BOUT EN BOUT
5°) Modalités de la formation
Durée de la formation
30 heures en asynchrone.
Modalités pédagogiques
Distanciel asynchrone depuis une plateforme e-learning comprenant contenu théorique, exercices pratiques et questionnaire(s).
Modalité d’évaluation des acquis et de la satisfaction
-Questionnaires d’évaluation des besoins et de personnalisation du parcours à remplir avant le début de la formation.
-Questionnaire(s) à choix multiple d’évaluation des acquis (sous réserve d’avoir obtenu un minimum de 75% de bonnes réponses).
-Questionnaire d’évaluation de la satisfaction.
Modalités d’accès
L’accès à la formation se fait directement après paiement pour une durée de 6 mois. Pour les entreprises, l’accès à la formation se fait après demande de contact et analyse des besoins réalisée par téléphone.
Besoin d’adaptation (PSH, moyens et méthodes pédagogiques)
Contactez directement notre référente PSH, Charlotte GOMIS, depuis ce formulaire de contact et consultez notre page “Accueil PSH”.
Aide à la connexion à distance
En cas de difficulté de connexion à la formation, contactez notre Chef de projet digital, Renaud DUVAL, depuis ce formulaire de contact.
6°) Financement
-Fonds propres de l’apprenant.
-Plan de Développement de Compétences de l’entreprise, prise en charge OPCO ou FIF PL.
7°) Indicateurs de résultats
Consultez notre page dédiée ici.
